Когда банк может заблокировать счёт

В жизни бывает всякое, но в основном банки действуют на основании закона и лишь изредка возникают ситуации когда клиент временно теряет доступ к счету

 

Конечно, не стоит думать, что у банка полностью развязаны руки и с вашими средствами там может случиться всё, что угодно. Не спорю, в жизни бывает всякое, но в основном банки действуют на основании закона и лишь изредка возникают ситуации, когда клиент временно теряет доступ к счёту. Но если вы законопослушный клиент, ставший жертвой обстоятельств, то всё поправимо и разобраться с банком можно, достаточно лишь предоставить те сведения, по поводу которых возникли вопросы.
Из-за чего же в целом банк может заблокировать счёт?
Это возможно в случае наложения судом ареста на средства клиента банка. Арест может быть применён для взыскания штрафа или долга, к примеру, выплата алиментов или долг по кредитам.
Когда возникает необходимость, приставы проверяют доходы должника, делая запросы в банки – нет ли денег у него на счетах. Банки проводят проверку и при наличии средств на счетах должника отсылают информацию по ним приставам. В зависимости от ситуации деньги могут арестовать – запретить распоряжаться ими, или взыскать, списать со счёта. К сожалению, когда у человека открыты счета в нескольких банках, то может возникнуть путаница и одну и ту же сумму спишут дважды в разных банках. В таком случае будет достаточно написать заявление приставам и предоставить подтверждающие выписки со счетов.
Также банк может заморозить счёт по требованию налоговой инспекции, к примеру, при наличии задолженности или подозрения в том, что у вас есть нелегальный доход. Должник при этом физически не сможет открывать новый счёт или банковскую карту, если он имеет хоть один заблокированный счёт. Сначала придётся расплатиться или объясниться с налоговой и решить вопрос с замороженными средствами.
Ваш банковский счёт может быть заблокирован и в том случае, если у банка есть основания считать, что вы проводите операцию по поддельным документам.
Заблокировать счёт могут, если есть подозрения на легализацию доходов, полученных незаконным способом, и финансирование террористов. В этом случае счёт блокируется со всеми средствами на нём до выяснения всех обстоятельств и предоставления оснований для разблокировки счёта.
Если одна из сторон операции, отправитель или получатель, обнаруживается в специальном списке лиц, причастных к терроризму или экстремистской деятельности, или действует от их имени, то счёт и все денежные средства на нём блокируются банком.
В банках за этим строго следят специально обученные люди: если операция кажется сомнительной, сперва с клиента потребуют отчитаться в том, что происходит.